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이창용 "만장일치로 동결…추가 인상 가능성 있어"

한국은행 금융통화위원회(금통위)가 11일 기준금리를 현재 수준(3.50%)으로 유지하기로 결정했다. 금통위는 작년부터 올해 1월까지 기준금리를 일곱차례 연속으로 인상 후 2월부터 이번달까지 2회 연속 동결했다. 이창용 한국은행 총재는 금통위 후 기자간담회에서 “금통위원들의 만장일치로 기준금리가 동결됐다”면서도 “대내외 불확실성이 가중되고 있는 영향으로 다수의 위원들이 '금리 상단을 3.75%로 열어둬야 한다'는 의견을 제시했다”고 설명했다. “금통위원 만장일치로 금리 동결” 금통위 직후 열린 기자간담회에서 이창용 한국은행 총재는 “이번 기준금리 동결은 금통위원들의 만장일치로 결정하게 됐다”며 “다만 기준금리를 현 수준에서 유지하면서 대외 불확실성을 면밀히 살펴볼 것”이라고 말했다. 이창용 총재는 “금리를 결정할 때 항상 물가안정과 금융안정을 염두한다”며 “경기지표 자체보단 경기 악화가 금융악화로 어떻게 이어지는지가 관심사”라고 말했다. 이어 “2분기 소비자물가지수 상승률은 3%대를 기대한다”며 “다만 국제유가와 에너지 가격 변동이 여전히 변수인 상황”이라고 설명했다. 그는 “최근 사우디아라비아 등 OPEC플러스 회원국이 원유를 감산하며 시장 원유가 급등할 것이란 전망과 글로벌 경기 침체로 유가가 크게 오르지 않을 것이란 전망이 혼재된 상황”이라며 “앞으로 원유 가격 향방에 따라 공공요금과 식료품 가격 등도 큰 영향을 받을 것으로 예상된다”고 설명했다. 금통위원 다섯명, 기준금리 상단 3.75% 전망 이번 금통위에 참석한 위원들은 해외상황과 기타 경로에 따라 상승여력을 열어두는 방향으로 의견을 합의했다. 이창용 총재는 “참석 위원 중 다섯명이 기준금리 상단을 3.75%로 열어둬야 한다는 입장이였다”고 말했다. 이어 “지난달 실리콘밸리은행 사태 이후 미국 연방준비제도가 금리정책을 어떻게 운영할지는 아직 미지수"라며 “3.75% 인상 가능성은 여전히 남아있다”고 밝혔다. 현재 시장에선 연내 기준금리 인하를 기대하는 목소리가 커지고 있다. 이에 대해 이창용 총재는 “금리부분은 해외의 통화정책에 대한 영향도 있기 때문에 시장이 금리인하 기대를 과하게 반응하는 것으로 해석된다”며 “기준금리 인하 기대에 대한 시장 반응에 대해선 금통위원들 다수가 '과하다'는 입장”이라고 말했다. 한편 이 총재는 “최근 실리콘밸리은행 사태와 크레디트스위스 사태를 보며 디지털뱅킹 시대의 위기관리 대처에 대한 고민을 하게 됐다”며 “모바일뱅킹 시대는 예금자 보호를 즉각적으로 해주지 않으면 뱅크런이 빠르게 일어나기 때문”이라고 덧붙였다. “외화 유출 우려보단 변동폭 완화에 초점 맞춰야” 한편 이날 기자간담회에서도 한국과 미국의 기준금리 격차에 따른 외화유출 리스크 가능성에 대한 질의가 있었다. 현재 한국의 기준금리 수준은 미국보다 1.5%포인트 가량 낮은 수준인데 그만큼 외국인들에겐 투자매력이 떨어지고 이는 곧 외화자금 유출로 이어지기 때문이다. 이창용 총재는 “외환시장은 금리격차 자체보다 변동성에 관점을 둬야 한다”며 “환율 변동성이 큰 경우, 시장 안정화를 위해 다른 여러 정책을 투입할 것”이라고 말했다. 이 총재는 “주요국 통화정책이 긴축정책이 지속될지 아닐지도 영향이 크다”며 “한국은 외채국이 아닌 순채권국이고 외화 역시 4천200억 달러 넘게 보유하고 있기 때문에 큰폭의 변동성은 언제든지 대처가 가능하다"고 설명했다. 외채국은 다른 국가에서 자금을 빌려오는 국가를 말한다. 순채권국은 반대의 개념이다. 이창용 총재는 “한국은행의 목표는 환율을 1천300원대에 유지하는 게 아니다”며 “시장에서 말하는 적정환율이라는 개념을 수용하기 어렵다”고 말했다. 이어 “지금의 자본시장은 과거의 프레임워크에 의해 작동하지 않는다”며 “환율은 하나의 가격변수로 보고 변동 폭이 클 때 개입되어 안정화에 힘쓰는 게 당국의 역할”이라고 말했다. 다음은 통화정책방향 전문. 금융통화위원회는 다음 통화정책 방향 결정 시까지 한국은행 기준금리를 현 수준(3.50%)에서 유지하기로 했다. 1분기 세계경제는 예상보다 양호한 회복 흐름을 나타냈으나 미국 실리콘밸리은행 파산 사태로 주요국에서 금융부문의 리스크가 커지면서 경기 하방 위험이 커졌다. 글로벌 인플레이션은 둔화 흐름을 이어가고 있지만 여전히 높은 수준이며 근원물가 성장은 상대적으로 둔화되고 있다. 앞으로 세계경제와 국제금융시장은 ▲글로벌 인플레이션의 둔화 속도 ▲금융부문의 리스크 상황 ▲주요국의 통화정책 변화 및 미 달러화 움직임 ▲중국경제의 회복 상황 등에 영향받을 것으로 보인다. 지난해 4분기 부진했던 국내 소비는 에서 다소 회복되는 모습을 나타냈지만 IT 분야의 수출부진 심화로 큰 폭의 감소세를 이어가면서 성장세 둔화됐다. 고용은 전반적으로 양호한 상황이지만 경기 둔화로 취업자 수 증가 폭 축소가 이어졌다. 앞으로 국내경제는 ▲글로벌 경기 둔화 ▲그간의 금리인상 영향 등으로 상반기까지는 부진한 성장 흐름을 이어가겠다. 하반기 이후에는 ▲IT 경기부진 완화 ▲중국경제 회복의 영향 등으로 점차 회복될 것으로 기대된다. 3월 소비자물가 상승률(4.2%)은 2월(4.8%) 대비 0.6%포인트 낮아지는 등 둔화 양상을 나타냈다. 같은 기간 식료품 및 에너지를 제외한 근원인플레이션율은 4.0%로 2월과 동일했고, 단기 기대인플레이션율은 3.9%로 전월보다 소폭 하락했다. 소비자물가 상승률은 ▲국제유가 급등에 따른 기저효과 ▲수요압력 약화 등의 영향으로 2분기 이후에는 3%대로 낮아지는 등 둔화 흐름을 이어갈 것으로 예상된다. 연간 소비자물가 상승률은 2월 전망치(3.5%)에 부합할 것으로 기대된다. 금융·외환시장은 장기시장금리 폭이 지난달 초까지 주요국 국채금리와 함께 상당히 높아졌다가 미국 실리콘밸리은행 사태 이후 큰 폭으로 떨어졌다. 원·달러 환율은 ▲무역수지 흐름 ▲주요국 금융불안 우려 ▲미국연방준비제도 긴축에 대한 기대 약화 등에 영향을 받으며 상당 폭 등락했다. 가계대출 감소와 주택가격 하락이 지속됐지만 그 폭은 축소됐다.

2023.04.11 13:27조성진

금통위, 2월엔 숨고르기…기준금리 인상 암시

한국은행 금융통화위원회(이하 금통위)가 이번달 기준금리 동결을 결정한 가운데 향후 추가 인상 필요성을 강조했다. 한국은행은 향후 물가상승률 둔화 속도, 성장의 하방위험과 금융안정 측면의 리스크, 그간의 금리인상 파급효과, 주요국의 통화정책 변화 등을 면밀히 점검하겠다는 방침이다. 23일 이창용 한국은행 총재는 금통위 본회의 후 기자회견 자리에서 “국내경제의 성장률이 낮아지겠지만 물가가 목표수준을 상회하는 높은 오름세를 지속할 것으로 전망된다”고 말했다. 이 총재는 “대외 불확실성도 높은 만큼 물가안정에 중점을 두고 긴축 기조를 상당기간 이어가면서 추가 인상 필요성을 판단하겠다”고 밝혔다. 주요국 중 가장 먼저 금리를 인상한 것에 대한 부담은? 이창용 총재는 “최근 캐나다에서 기준금리 동결을 고려하고 있다는 소식을 접했지만 글로벌 주요국가들이 고강도 통화정책을 유지하는 가운데 기준금리를 동결한다는 것에 대해 심리적 부담감이 있었던 건 사실”이라고 밝혔다. 이 총재는 “국내 물가상승률이 미국과 영국, 유럽 등의 상황보단 훨씬 괜찮다”이라며 “물가상승률이 코로나 이전보다 올라간 수준과 금리인상 속도 등을 종합적으로 고려하면 선진국과 비교해 나은 상황이라고 생각한다”고 말했다. 이창용 총재는 “최근 식품과 곡물가 물가상승률은 5%를 나타내고 있는데, 우크라이나 전쟁으로 예측이 어렵다”며 “지정학적 리스크가 해소되지 않는다면 이 또한 악영향을 미칠 것”이라고 덧붙였다. 기준금리를 3.75% 이상으로 올릴 가능성은? 이번 금통위에선 한명의 위원만 기준금리 인상 의견을 제시했고 나머지 위원은 동결을 제시했다. 이창용 총재는 “경기에 대한 불확실성이 커지기 때문에 이번 금통위는 금리를 동결했다”며 “그러나 고강도 통화정책을 유지하며 인플레이션 목표치(2%)를 달성하겠다는 목표는 여전히 유효하다”고 말했다. 이 총재는 “물가상승률이 이번달은 5% 내외를 보이다가 3월부터는 유가 상승분을 반영해 4%대로 낮아지고, 올해 말에는 3%대로 낮아지는 경로를 예측하고 있다”고 말했다. 이어 “통화정책을 결정하는 과정에서 중국, 미국, 우크라이나 등 매우 많은 불확실성이 예상되는데, 물가가 빨리 내려오지 않으면 금리를 인상할 것이고 물가가 잡히면 동결할 수 있다”고 덧붙였다. 금융시장 안정화를 위한 원화 유동성 공급 현황은? 이창용 총재는 “정부와의 정책 공조를 통해 유동성을 공급하고 있다”며 “정부와 한국은행의 선제적 대응으로 부동산PF를 제외한 단기금융시장이 많이 안정된 사실”이라고 말했다. 이 총재는 “모든 부동산 프로젝트파이낸싱(PF) 건전성이 문제되는 건 아니고 각 주체의 신용등급에 따라 차이가 있다”며 "한국은행이 무작정 시장에 돈을 푸는 것보단 시장 각 이슈별로 정책적인 조치를 진행하는 게 더 효과가 클 것으로 기대된다”고 말했다. 그는 “국내 정책 뿐만 아니라 해외 금리정책과 큰 괴리감이 들지 않도록 노력할 것”이라며 “부분적인 유동성 해결을 위해 적격담보를 원칙으로 통화정책을 유지하겠다”고 덧붙였다. 미국과의 금리 격차에 따른 환율시장 악영향 가능성은? 지난해 말 원·달러 환율이 진정되는 모습을 보였지만, 올해들어 다시 1천300원대에서 등락을 반복하고 있다. 시장에선 기준금리 동결이 미국과의 금리 격차에 따른 외국인 투자자 유출을 야기하고, 환율 시장에 좋지 않은 영향을 미칠 것이란 전망이 있다. 이창용 한국은행 총재는 “시장심리가 불안정한 상황”이라며 “특정 환율 수준을 타겟하기 보단 지나친 쏠림현상 등을 모니터링하며 수급 안정을 위해 모든 옵션을 고려하고 있다”고 말했다. 이 총재는 “환율시장 안정을 위한 한국과 미국의 금리격차 적정선은 없다고 생각한다”고 말했다. 이어 “양국 금리차이가 너무 벌어지면 변동요인으로 작용할 수 있겠지만, 현재 강달러 현상은 글로벌시장이 공통적으로 겪는 문제로 1997년 외환위기 상황과 다르다”고 설명했다. 중국의 경제회복과 향후 근원물가 전망은? 근원 생산자물가는 변동성이 큰 식료품과 에너지를 제외한 지표를 말한다. 이창용 총재는 “근원물가 성격이 소비자물가지수보다 천천히 변화한다”며 “연초 4%대 있는 근원물가가 시간이 흘러 3%대로 이동할 것으로 기대한다”고 말했다. 이 총재는 “관건은 중국의 경제 회복(리오프닝) 효과”라며 “한국에 방문하는 중국인 관광객이 과거 600만명에서 현재 20만명으로 줄어들었는데 이게 얼마나 빠르게 회복되느냐가 국내 내수경제에 영향을 미칠 것”이라고 분석했다. 그는 “중국의 경제 회복으로 에너지 수요가 많아지고, 그만큼 국제에너지 가격이 예상보다 올라가면 국내 근원물가에 부정적인 효과로 작용할 수 있다”며 “다만 아직까지는 국제유가가 가파르게 상승될 것으로 예상되는 건 아니다”고 덧붙였다.

2023.02.23 12:58조성진

[속보] 한국은행, 기준금리 '동결'…3.50% 유지

한국은행은 23일 금융통회위원회 본회의를 열고, 기준금리를 현재 수준(3.50%)으로 유지하기로 결정했다고 밝혔다. 한편 금융통화위원회는 작년부터 올해 1월까지 기준금리를 일곱차례 연속으로 인상한 바 있다.

2023.02.23 09:50조성진

D-2 한국은행 금통위, 기준금리 '선제적 인상'할까

한국은행 금융통화위원회(금통위) 개최가 이틀 앞으로 다가온 가운데, 한국은행이 기준금리를 미국보다 선제적으로 인상할 수 있다는 주장이 제기된다. 21일 금융업계에 따르면 오는 23일 열리는 한국은행 금통위에서 기준금리를 동결에 무게를 뒀으나 미국 연방준비제도(연준) 주요 인사들이 '매파적(통화 긴축 완화 선호)' 시그널을 계속 보내면서 기준금리를 인상할 수 있다는 가능성이 거론된다. 현재 우리나라 기준금리는 연 3.50%이며, 미국의 연방 기금 금리는 4.25~4.50%로 상단만 봤을때 금리 차이는 1.00p이다. 우리나라가 이번 금통위서 금리를 동결하고, 미국이 오는 3월 21~22일(현지시각) 열리는 공개시장위원회(FOMC)에서 기준금리를 50bp까지 올린다면 격차는 1.50%p까지 벌어지게 된다. 앞서 미국 연준의 주요 인사는 인플레이션이 둔화되고 있긴 하지만, 목표치인 인플레이션 2%에는 근접하지 못했으며 금리 인상이 필요하다고 발언하고 있다. 0.25%p 올릴 것이라는 견해가 지배적이었으나 미국 1월 고용지표가 예상보다 더 견조하고, 1월 소비자물가지수도 시장 예측치를 상회하면서 0.50%p 금리 인상에 무게가 쏠리는 상황. 인플레이션을 더 자극할 수 있는 1월 비농업부문 신규 고용은 51만7천으로 예상치 18만7천명을 크게 웃돌았고, 실업률은 3.4%로 1969년 5월 이후 가장 낮은 수준으로 집계됐다. 이에 1월 소비자물가지수의 연간 상승률은 6.4%로 시장 예측치 6.2%를 상회하고, 월간 상승률은 0.5%로 떨어지지 않았다. 이창용 한국은행 총재는 미국과 금리 격차 수준이 기준금리 인상의 근거가 되지 않는다고 선을 그어왔으나, 지난해 7월 처음으로 기준금리를 0.50%p 올리는 빅스텝을 단행한 것에 대해 '선제적 대응'이었다고 평해왔다. 즉, 한국은행이 미국 FOMC가 금리를 0.50%p 올릴 것이라는 견해가 좀 더 단단해진다면 동결보다는 금리 인상을 결정할 수 있을 것이라는게 시장 관계자들의 관측이다. 현재 원·달러 환율이 1300원선까지 올라오면서 지난해 환율 변동성이 높았던 시점과 비슷한 양상이 연출되고 있다. 이미 주요 외신들은 5월까지 미국의 연방 기금 금리 상단을 5.0%로 점치고 있다.

2023.02.21 10:04손희연

새해 첫 금통위, 기준금리 25bp 인상 전망 무게

오는 13일 새해 첫 한국은행 금융통화위원회(금통위)가 개최되는 가운데 기준금리 0.25%p 인상 전망에 무게가 실리고 있다. 9일 금융권 관계자들은 여전히 국내 물가상승률이 5%대라는 점을 감안했을 때 한국은행 금통위는 이달에도 기준금리를 인상할 것으로 내다보고 있다. 현재 기준금리는 연 3.25% 수준으로 지난해 여섯 차례 금리를 올렸다. 작년 12월 소비자물가지수는 전년 동월 대비 5.0% 상승했다. 5월 이후 8개월 째 5%대 이상을 유지하고 있다. 이창용 한국은행 총재는 지난해 11월 열린 마지막 금통위에서 새해 상반기 물가상승률 전망치를 4.2%로 예측하면서도 "전기·가스 요금이 추가 인상된다는 점을 감안하면 5% 수준의 높은 오름세가 내년 초까지 지속될 것"이라고 발언한 바 있다. 한화투자증권 김성수 채권전략 애널리스트는 "1월 금통위는 기준금리를 0.25%p 인상하고 동결을 주장하는 금통위원의 소수 의견을 예상한다'며 "물가는 여전히 높고 미국 연방준비제도(연준)은 긴축을 이어나갈 것임을 명확히 한 상황이라 한국은행도 기준금리를 연속 올릴 것"이라고 내다봤다. 하지만 금융권 관계자들은 기준금리를 한 번에 0.50%p 올리는 '빅스텝'을 단행할 가능성은 적게 봤다. 국내 물가상승률이 높은 편이긴 하지만 지난해 7월 6.3% 까지 오른 뒤 조금씩 떨어지고 있기 때문이다. 또, 오는 1월 미국 연준의 공개시장위원회(FOMC)에서 큰 폭 금리 인상이 이뤄지지 않을 것이라는 관측이 커지면서 한국은행이 선제적으로 금리를 대폭 올릴 필요가 없다는 예측이다. 시장은 1월 31일~2월 1일 열리는 FOMC에서 미국 연준이 0.25%p 금리를 올릴 것으로 보고 있다. 현재 미국의 연방 기금 금리 수준은 연 4.25~4.50%로 2007년 12월 이후 15년 만에 최고치다. 미국 연준은 금리 인상도 지미국 연준이 통화 긴축을 이어나가겠다고 했지만 주요 연준 인사들이 인플레이션이 조금씩 잡히고 있어 통화 정책 전환에 대한 시그널을 주고 있는 상황이다. 시장은 미국 연준이 올해 하반기부터는 금리 인하에 돌입할 것으로 예상하고 있다.

2023.01.09 10:50손희연